Affaire MMG : Le (mauvais) rôle d’ABSA Bank

POUR justifier l’annulation de l’appel d’offres remporté par OQ Trading en 2023 et le contrat passé par la STC directement avec Mercantile & Maritime Group (MMG) pour l’achat de Rs 31 milliards de produits pétroliers, l’ex-directeur de la STC Rajiv Servansingh, l’ex-ministre du commerce Dorine Chukowry et l’ex-PM Pravind Jugnauth avaient avancé comme argument principal que le paiement allait être effectué en roupies.

Or, MMG transfèrera quand même ces Rs 31 milliards à l’étranger à travers la Silver Bank et la Maubank. Mais aussi et surtout en passant par ABSA Bank et cela d’une façon peu orthodoxe qui a coûté quand même à Maurice des devises étrangères. On vous explique comment.

Après que MMG a été payée en roupies par la STC, elle a versé l’argent à Maubank et Silver Bank au compte de Mercantile and Maritime Limited (MML), nouvellement créée et enregistrée à Maurice le 4 août 2023. Les directeurs sont la bien connue Kareena Liinaa Neisius, Benoit Marie Puga et Murtaza Ali Lakhani qui en est l’unique actionnaire.

MML a à son tour transféré les roupies reçues vers un compte mystérieux à ABSA Bank qui les a transférées à un dealer en devises, à Londres Corpay. Et cela, en roupies !

Touristes avec roupies

Plusieurs se demandaient en 2023 et avec raison ce que MMG allait faire de roupies et pour 31 milliards. On est en droit de se demander maintenant ce qu’a fait Corpay de ces roupies. Eh bien, elle les aurait revendues en majeure partie aux touristes européens qui viennent visiter notre ile ! Ces touristes nous ont donc apporté des roupies et non des euros ou des livres sterlings. Certains hôtels ou groupes hôteliers acceptent d’être payés en roupies.

Si les recettes touristiques ont été de Rs 86 milliards en 2023 et presque le même montant en 2024, environ Rs 30 milliards étaient en roupies, pas en devises étrangères.

Cette vente de roupies à Londres avait provoqué une réaction de la Banque de Maurice qui a écrit à toutes les banques pour leur demander de ne plus avoir aux recours aux brokers étrangers qui établissaient un marché parallèle de devises. La BOM avait aussi été alertée sur ces courtiers par la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni.

Les questions qui se posent : ABSA Bank a-t-elle effectué un KYC ou une Due Diligence sur la provenance de l’argent ? S’est-elle assurée que le détenteur ou détentrice de ce compte peut posséder et transférer ces grosses sommes ? Dans la négative, ABSA a-t-elle dressé et soumis un Suspicious Transaction Report ? Savait-elle que MMG était l’ordonnatrice et était sous sanction internationale ?

A nos questions préliminaires, ABSA Bank a tantôt déclaré n’avoir pas reçu notre mail, tantôt qu’elle l’a perdu. Lorsqu’elle l’a retrouvé, elle nous a répondu après un mois qu’elle ne peut nous donner ces informations sans violer les lois sur le secret bancaire. Tout en nous affirmant que « Mercantile & Maritime Group (MMG) or its affiliates are not clients of Absa Mauritius. »

Or, nous n’avions pas demandé à ABSA Bank si MMG ou ses subsidiaires sont ses clients. Nous avons juste voulu savoir si des transferts ont été effectués par elle, l’argent venant de Silver Bank ou de Maubank. Sa réponse à notre question reformulée : « we can neither confirm nor deny the existence of any such transactions. » Ce qui est hautement instructif !

Silence et menaces

Puisque ABSA Bank nous a menacés de poursuites si notre article cite le nom de la banque sans demander sa version et puisqu’elle ne veut pas répondre sur des clients en particulier, nous avons reformulé une troisième fois la question en la simplifiant. Cela, d’autant qu’ABSA Bank nous invitait à poser des questions d’ordre général. Ainsi, nous lui avons demandé si généralement elle transfère des roupies à l’étranger. Mais à cette question, elle est restée coite. Notre appel au CEO d’ABSA Ravin Dajee est également resté sans réponse.

L’autre question la plus importante : le montant remis par MML aux fournisseurs de carburant est-il moins que le montant facturé à la STC ? Pour rappel, le taux de change utilisé de même que le contrat entre la STC et MMG n’ont jamais été rendus public.

Seule ABSA Bank aurait pu nous renseigner. Nous cache-t-elle ces informations pour ne pas avoir à nous confirmer ou pas si elle s’adonne à des pratiques qui réduisent nos recettes touristiques en devises étrangères ? Ou le fait-elle pour protéger les ministres MSM dans le deal avec MMG ? Ou les deux ?