Silver Bank : D’autres interpellations bientôt par la FCC

Après l’arrestation et la détention de Rajiv Ramcharitar, Tanuja Nair, l’une des trois directeurs siégeant sur le Credit Committee qui ont approuvé les prêts plus que toxiques de Rs 7,6 milliards à des sociétés fictives de Prateek Gupta, sera probablement interrogée.

Il faut savoir que le Credit Committee était présidé par le Géorgien Vasil Revishvili et composé de Tanuja Nair et les Indiens Sriram Jambhedkar et Mayur Somani. Un autre Indien, Ritesh Chainani et un Mauricien Yespal Pahladi y siégeaient aussi mais sans pouvoir de décision.

Cependant, Ritesh Chainani était celui qui préparait les documents de demandes de prêts de ces sociétés de Prateek Gupta et c’était lui qui remettait ensuite les dossiers au Relationship Manager de ces clients, Rajiv Ramcharitar.

Les trois Indiens se sont tous enfuis après l’éclatement de l’affaire Trafigura. L’ancien CEO Vasil Reichvilli, suspendu après des transferts illégaux (voir plus bas) et remplacé par Tanuja Nair, a lui aussi disparu des radars. Tanuja Nair, elle, ne restera que cinq jours comme CEO avant de démissionner. Il ne reste donc que Rajiv Ramcharitar, Tanuja Nair et Yespal Pahladi pour répondre à la FCC.

Contactés au téléphone à l’époque par l’express, les trois Indiens et Tanuja Nair n’avaient pas voulu commenter. Yespal Pahladi a, lui, déclaré qu’il siégeait au Credit Committee comme secrétaire du board et n’avait pas droit de vote. Et en tant que Credit Manager, son rôle était d’analyser la demande de facilité transmis par le Relationship Manager avant de la soumettre aux membres et au responsable du Risk Committee.

Afri-Life et Silver Bank, même proprio

Tanuja Nair, tout comme Ramcharitar, était connue comme très proche du maitre escroc Prateek Gupta. Le plus troublant, elle travaillait en 2021 à … Afri Life Insurance Ltd avant de rejoindre Silver Bank en 2022. Preuve s’il en est que c’est bien Prateek Gupta qui est derrière Afri Life.

Pour rappel, bien qu’employé par Afri Life, l’Indien Barnard Rajiv Kumar Madi George est accusé par la FCC d’avoir joué un rôle dans le détournement de Rs 175 m de la Silver Bank pour le compte d’Ultra Fabrics Trading Ltd, une des 30 sociétés fictives de Prateek Gupta. Barnard Rajiv Kumar Madi George était auparavant l’auditeur de l’ex-Banyan Tree Bank, fermée le 15 octobre 2021 après sa faillite. Il a rejoint Afri Life Insurance Ltd comme Compliance Officer. Autre connexion Afri-Life et Prateek Gupta…

Une deuxième ex-employée de Silver Bank intéresserait aussi la FCC. Toutefois, elle a également pris la poudre d’escampette. Elle avait été suspendue le 10 janvier 2024 avec le CEO de l’époque Vasil Reichvilli après que l’auditeur de la banque a découvert deux transferts de $ 210 212 (Rs 9,5 m) et 165 000 euros (Rs 8,2 m). Il y aurait même eu falsification de signature d’une cadre de la BOM.

Il se peut que la FCC convoque également Gowree Roopnah Dusoruth, la responsable de ‘Compliance’ et Y S, l’ex-auditeur qui a été mis à la porte de la Silver Bank justement parce qu’il avait alerté sur les transferts illégaux.

Le conservateur Arvindsingh Gokhoool devrait aussi être interpellé par la FCC. Ex-partenaire de Sattar Hajee Abdoula dans Grant Thornton, il avait prestement changé de couleur et de firme juste après les législatives du 10 novembre en informant les malheureux dépositaires qu’il travaille désormais à son compte. Nous l’avons d’ailleurs appelé plusieurs fois depuis l’arrestation de Rajiv Ramcharitar pour lui demander s’il était au courant des fréquents voyages vers Dubaï de Ramcharitar, même après la mise sous Conseratorship de la banque, le but de ces voyages et si c’est la Silver Bank en déconfiture qui avait financé ces déplacements. Toutefois, Gokhool a choisi de rester silencieux. Parlera-t-il à la FCC ?