Une des 9 sociétés locales qui ont bénéficié de Rs 175 m de la Silver Bank est sous investigation. L’Indien arrêté a-t-il bien joué un rôle dans ce détournement ? Ce qui est sûr, c’est que l’ombre de Prateek Gupta plane sur Afri Life Insurance, l’employeur de Madi George
L’Indien Barnard Rajiv Kumar Madi George, arrêté le 16 juillet par la FCC, était auparavant l’auditeur de l’ex-Banyan Tree Bank, fermée le 15 octobre 2021 après sa faillite. Contrairement à ses ex-collègues, il n’a pas rejoint la Silver Bank mais a pris de l’emploi comme compliance officer chez Afri Life Insurance Ltd.
Afri Life appartenait à Sanjiv Singhal, l’ex-proprio de …  Banyan Tree Bank, rachetée par Prateek Gupta à travers son épouse Ginny Gupta et devenue Silver Bank. Afri Life Insurance Ltd a comme unique actionnaire Afri Global Holdings (Mauritius) Ltd qui appartient à Glacier Blue Limited, enregistrée aux Iles Vierges Britanniques. Glacier Blue Ltd a comme unique actionnaire ADB Capital Ltd qui a comme unique actionnaire l’Italien Alexander Bello.
Silence de la FSC
Cependant, ni le CEO d’Afri Life, Kamlesh Ramjutton, ni la Financial Services Commission (FSC) ne veulent nous confirmer officiellement qu’Alexander Bello est l’Ultimate Beneficiary Owner (UBO) d’Afri Life. Pour rappel, Alexander Bello avait été nommé à la tête de la Silver Bank en novembre 2021 par Prateek Gupta qui contrôlait de fait cette banque. Contacté, l’Italien nous a raccroché au nez en entendant Afri Life et Silver Bank.
Cependant, selon nos informations, Bello ne serait que son prête-nom de Prateek Gupta qui est le véritable propriétaire d’Afri Life Insurance Ltd et qui la gère dans l’ombre tout comme il le faisait pour Silver Bank, cela malgré les scandales Silver Bank et Trafigura, entre autres.
Et c’est ce même Prateek Gupta qui est soupçonné d’être celui qui a fait approuver des prêts de Rs 7,6 milliards par la Silver Bank et aussi d’en avoir été le bénéficiaire, du moins en partie, à travers une trentaine de sociétés, dont 21 enregistrées à l’étranger.
Les 9 restantes sont enregistrées à Maurice et ont obtenu des prêts de Rs 1,4 milliards en un temps record, entre 3 et 10 jours après leur demande. Presque toutes ces 9 sociétés avaient été fondées entre 9 jours et un mois avant qu’elles ne bénéficient de ces prêts. Une banque aussi rapide, diriez-vous, mériterait le premier prix du ‘Banker’ ? Malheureusement non, car tous ces prêts sont maintenant perdus. On ne sait si à défaut de pouvoir demander des comptes aux 21 sociétés étrangères, la FCC s’occupera de toutes ces 9 compagnies locales comme elle le fait pour Ultra Fabrics.
Incohérence
La FCC soupçonne Barnard Rajiv Kumar Madi George d’avoir « received the sum of MUR 175,000,000 in the bank account of Ultra Fabrics Trading Ltd held at Silver Bank Ltd. » Mais comment Madi George aurait-il pu recevoir cette somme alors qu’il n’est ni directeur ni employé d’Ultra Fabrics ? Et il n’était pas employé par Silver Bank non plus mais par Afri Life. La FCC ne nous a pas éclairés.
En fait, l’unique directeur d’Ultra Fabrics est Kaviraj Surroop, un employé d’hôtel, qui en est aussi le secrétaire. Il n’a pas été inquiété par la FCC. Ultra Fabrics vient d’être ressuscitée au Registrar of Companies le 8 juillet tout comme Arctic Ceramic Ltd, PennEnergy Investments Limited et Orchid Organics Holding Ltd qui avaient, elles, emprunté de la Silver Bank Rs 175 m, Rs 200 m et Rs 200 m respectivement. Cela à la demande du conservateur de Silver Bank, Arvindsingh Gokhool.  
Le déboursement des Rs 175 m à Ultra Fabrics Trading Ltd aurait été fait en une seule tranche et en roupies ! Et à travers une institution britannique du nom d’Ebury qui aurait eu la générosité d’accepter des roupies qu’elle aurait converties on ne sait en quelles devises pour être remises au supposé fournisseur d’Ultra Fabrics.
Toutefois, il se peut aussi, nous dit une source, que les roupies n’aient jamais été converties en devises et payées à un Mauricien. L’argent aurait fait un tour au Royaume-Uni pour revenir à Maurice comme du capital pour des projets d’hôtel, de clinique ou autres…
Ce qui est évident, c’est qu’il existe bien un lien entre Afri Life et Silver Bank à travers Prateek Gupta. Ce dernier aurait laissé Alexander Bello à la tête d’Afri Life après l’éclatement du scandale Trafigura. Gupta avait racheté Silver Bank et Afri Life en 2021 mais en se cachant derrière des prête-noms.
Barnard Rajiv Kumar Madi George était-il l’intermédiaire dans cette affaire ou juste un fusible que l’on a fait sauter pour protéger tout un système et d’autres personnes ? L’argent est-il passé par son compte comme veut le faire croire vaguement la FCC ? Nous y reviendrons.